本文转自【微大庆】；
“10万转账秒到账，茶叶罐里藏金镯”
当“高价回收” 的诱惑
遇上“特殊包装”的要求
一场精心设计的洗钱骗局
在大庆悄然上演
近日
大庆市公安局萨尔图分局
凭借市民与快递员的双重警觉
成功截获
价值9.3万元的黄金及10万元涉案现金
斩断了一条
利用黄金交易洗白诈骗赃款的犯罪链条
馅饼还是陷阱？
故事始于萨尔图区李女士的闲置金镯变现需求。她在网络发布信息后，一名“热心网友”迅速回应，开出“高价回收、绝不还价”的诱人条件。更令人意外的是，对方仅询问克重便立即转账10万元，唯一要求是将金镯装入茶叶罐，用茶叶层层包裹后快递至指定地址，并“贴心”提醒此举可“保价防损”。
钱已到账，金镯也按要求包装完毕，但李女士的疑虑却不断加深：“正常黄金回收都要当面验货称重，他连实物都没见，怎么敢转这么多钱？”等待快递员上门时，反诈宣传中的警示画面突然浮现，她当即决定报警，并将疑虑同步告知即将取件的快递员。
市民与快递员的反诈接力
巧合的是，上门取件的快递员刚参加过公司组织的反诈培训。听完李女士的描述，他立刻察觉异常：“刻意用茶叶罐隐藏物品，明显不符合正常寄递习惯，像是在规避检查。”第二通报警电话随即拨通。
两通几乎同时响起的报警电话，让警方迅速判断这绝非普通快递业务。萨尔图分局民警火速赶到现场，经核查确认：所谓“购金款”实为外地电信诈骗案件的赃款，骗子正通过“赃款购金—隐蔽邮寄—变现销赃”的模式洗白资金。
黄金洗钱的三重作案逻辑
这起案件揭开了新型洗钱手法的神秘面纱。与传统转账洗钱不同，骗子通过实物交易转移赃款，利用黄金的特殊属性构建犯罪链条，其设计逻辑暗藏三重玄机：
1.为何锁定黄金？
高价值易变现：9.3万元黄金体积仅如茶叶罐大小，却可快速转化为现金，契合洗钱“高效转移”需求；
流通性强易寻目标：黄金回收需求普遍，像李女士这样的闲置变现者成为主要目标群体；
监管盲区可利用：虽属贵重物品，但未列入邮政禁寄目录，给隐蔽运输提供空间。
2.特殊包装有何用意？
规避安检核查：茶叶的疏松结构可干扰安检设备识别，降低黄金被检出概率；
弱化快递员警觉：以“防损”为借口的包装，掩盖其隐藏赃物的真实目的；
切断证据关联：层层包裹可避免留下指纹等痕迹，增加侦查难度。
3.爽快付款藏何猫腻？
赃款无需惜用：10万元本是诈骗所得，骗子通过“大方付款”快速获取受害者信任；
制造紧迫感：用“秒转账”打消卖家疑虑，防止其冷静后察觉异常；
绑定“工具人”：一旦卖家收下赃款并寄出黄金，便沦为洗钱帮凶，即便发现骗局也可能因惧怕追责而不敢报警。
反诈防线如何筑牢？
此次成功挽损，正是大庆市构建“全民反诈”体系的生动实践。结合案件特点，萨尔图警方联合邮政管理部门发布三重警示：
市民黄金交易三不原则
不接陌生高价邀约：网络陌生人的“远超市价回收”多为陷阱，切勿轻信；
不收不明来源转账：未验证资金合法性的大额收款，可能涉嫌接收赃款；
不寄未验货物件：买家未当面验货却要求邮寄，极可能存在洗钱嫌疑。
正规交易三要素
渠道正规：选择实体金店、银行等有资质的机构，留存交易凭证；
当面交割：验货、称重、付款全程同步，避免“先款后货”或“先货后款”；
正常包装：拒绝“隐蔽藏匿”等特殊要求，合规寄递需如实申报物品信息。
快递从业者反诈指南
作为寄递渠道守门人，需重点关注三类可疑情况：1.要求用茶叶、衣物等深度包裹贵重物品；2.对物品信息含糊其词，回避验视；3.催促快速寄递且不愿保价。遇上述情况应立即联系警方，履行“最后一公里”防控责任。
新型洗钱骗局的共性信号
警方提醒，此类骗局虽披着“黄金交易”外衣，但仍有明显破绽，市民需警惕三大危险信号：
交易异常顺畅：不问品质、不砍价格、不验实物，远超正常商业逻辑；
支付方式反常：未见面即全款支付，或要求用现金、贵金属替代转账；
物流要求特殊：规避验视、隐蔽包装、指定偏远收件地址，试图脱离监管。
目前
涉案黄金与10万元赃款
已全部依法查扣
案件正在进一步侦办中
来源：大庆融媒体
